Menentukan ukuran posisi dari persentase risiko per transaksi

Urutan berpikir yang sehat dimulai dari pertanyaan “berapa yang siap saya relakan bila analisis saya salah?”, bukan “berapa lot yang bisa saya buka?”. Dari jawaban pertama, ukuran lot bisa diturunkan dengan satu rumus. Panel di bawah mengerjakannya, dan uraian berikut menjelaskan setiap komponennya.

Tiga bahan rumus ukuran posisi

1. Batas rugi dalam uang. Saldo × persentase risiko. Saldo 1.000 USD dengan risiko 1% berarti batas rugi 10 USD per transaksi. Persentase ini pilihan pribadi; halaman ini tidak menyarankan angka tertentu.
2. Jarak stop loss dalam pip. Ditentukan dari struktur grafik atau alasan teknis Anda, bukan dari keinginan agar lot bisa besar. Misalnya 30 pip.
3. Nilai pip untuk 1 lot. EUR/USD 10 USD; USD/JPY 6,35 USD pada kurs referensi; emas 1 USD per 0,01 dolar gerak.

Dengan angka di atas: 10 ÷ (30 × 10) = 0,0333 lot. Karena platform umumnya menerima kelipatan 0,01, lot dibulatkan ke bawah menjadi 0,03. Rugi bila stop loss tersentuh menjadi 9 USD, sedikit di bawah batas. Membulatkan ke atas (0,04) akan membuat rugi 12 USD dan melanggar batas yang Anda tetapkan sendiri.

Tabel ukuran posisi EUR/USD untuk saldo 1.000 dolar

Tabel ini memperlihatkan hubungan terbalik yang sering dilupakan: semakin jauh stop loss, semakin kecil lot yang boleh dipakai agar rugi tetap sama. Dua trader dengan risiko 1% bisa membuka lot yang sangat berbeda karena jarak stop loss mereka berbeda, dan keduanya sama-sama konsisten.

Contoh USD/JPY: nilai pip yang bergerak

Untuk USD/JPY, nilai pip per lot adalah 1.000 yen dibagi kurs. Dengan saldo 1.000 USD, risiko 1%, dan SL 30 pip, lot mentahnya 0,0525. Dibulatkan ke bawah menjadi 0,05 lot. Karena kurs USD/JPY berubah, nilai pip dalam dolar ikut berubah; hitung ulang ketika kurs bergeser jauh. Rinciannya ada di pip pasangan yen.

Contoh emas: jarak stop loss dalam dolar

Emas lebih mudah dihitung dalam dolar per ons. Stop loss 5 dolar di bawah harga buka = 500 kali gerak 0,01. Dengan kontrak 100 ons, 1 lot kehilangan 500 USD pada jarak itu. Saldo 1.000 USD dengan risiko 1% memberi lot mentah 0,0200, sehingga posisi yang sesuai hanya 0,02 lot. Angka sekecil itu sering mengejutkan, dan justru itulah gunanya menghitung sebelum masuk.

Ketika lot terkecil pun terlalu besar

Pada saldo kecil, hasil rumus sering berada di bawah 0,01. Contoh: saldo 100 USD, risiko 1%, SL 30 pip EUR/USD menghasilkan 0,0033 lot. Membuka 0,01 lot berarti risikonya naik menjadi 3% saldo. Pilihannya ada tiga: menerima risiko lebih besar dengan sadar, mencari setup dengan stop loss lebih dekat yang masih masuk akal, atau tidak masuk sama sekali. Pilihan terakhir sering paling jarang dipertimbangkan, padahal sah.

Hubungan saldo kecil dan leverage dibahas di leverage untuk pemula dan modal kecil.

Risiko per transaksi dan deretan rugi

Persentase risiko terasa kecil pada satu transaksi, tetapi yang menentukan kelangsungan akun adalah deretannya. Sepuluh rugi berturut-turut pada risiko 1% menyisakan sekitar 90,4% saldo; pada risiko 5%, sisanya sekitar 59,9%. Hitungan lengkap dan tabel pemulihannya ada di hitungan drawdown.

Daftar cek ukuran posisi

• Batas rugi ditulis dalam dolar dan rupiah sebelum membuka platform.
• Jarak stop loss punya alasan, bukan hasil “mengepas” lot.
• Nilai pip dicek untuk pasangan yang benar, terutama pasangan yen dan emas.
• Lot dibulatkan ke bawah.
• Posisi lain yang masih terbuka ikut dihitung dalam total risiko.

Sumber layar: kurs tengah Bank Sentral Eropa (disalurkan Frankfurter) bertanggal 25 September 2026, dan harga XAU dari Currency API bertanggal 27 September 2026. Setiap kali halaman terbuka, skrip mencoba menarik angka yang lebih baru; bila tidak tersambung, tanggal di atas tetap berlaku. Harga di terminal pialang tidak harus sama.

Lanjut ke rumus terkait

• LOT → PIPCara menghitung lot
• NILAI PIPPips dan nilai per pip
• (1 − r)ⁿDrawdown & pemulihan